5月13日電，4月27日晚，北京銀行發(fā)布2019年年報(bào)及2020年一季報(bào)。
2019年北京銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)216億元，同比增長(zhǎng)7.2%；營(yíng)業(yè)收入631億元，增長(zhǎng)13.8%。2020年一季度，北京銀行單季實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)67億元，增幅5.26%。截至2020年一季度末，在全國(guó)范圍內(nèi)設(shè)立一級(jí)分行14家，二級(jí)分行12家，全行開(kāi)業(yè)分支機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到679家。
2019年凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)7.2%
具體來(lái)看，截至2019年末，北京銀行表內(nèi)外總資產(chǎn)達(dá)到3.44萬(wàn)億元，其中表內(nèi)資產(chǎn)2.74萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)6.4%；貸款總額1.45萬(wàn)億元，增幅14.6%，存款總額1.53萬(wàn)億元，增幅10.3%。全年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)216億元，同比增長(zhǎng)7.2%；營(yíng)業(yè)收入631億元，增長(zhǎng)13.8%；凈息差1.95%，同比提升7bp,成本收入比23.2%。
2019年末，北京銀行資本充足率為12.28%，一級(jí)資本充足率為10.09%，核心一級(jí)資本充足率為9.22%，三級(jí)資本充足率較年初分別提升21bp、24bp和29bp。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，2019年末，不良貸款率1.40%，較年初下降0.06個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率224.69%，撥貸比3.15%，不良貸款生成率0.93%，較上年大幅下降57bp。截至2019年末，北京銀行逾期貸款率1.85%，較年初下降0.12個(gè)百分點(diǎn)，其中逾期90天以上貸款已全部下調(diào)為不良。逾貸比(逾期90天以上貸款與不良貸款比例)為59.87%，較年初大幅下降32.39個(gè)百分點(diǎn)。
據(jù)了解，2019年，北京銀行按一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》雜志全球千家大銀行中排名從上年的第63位躍升至第61位，連續(xù)六年躋身全球百?gòu)?qiáng)銀行。在世界品牌實(shí)驗(yàn)室品牌價(jià)值排行榜中，品牌價(jià)值達(dá)到549億元。
據(jù)北京銀行介紹，近期，北京銀行與首農(nóng)食品集團(tuán)通過(guò)資本融合，共同服務(wù)首都地方經(jīng)濟(jì)，這是繼2019年12月兩家國(guó)企簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議之后的又一舉措。與此同時(shí)，北京銀行與ING雙方一致同意續(xù)簽戰(zhàn)略合作協(xié)議，加速推進(jìn)與ING設(shè)立合資銀行事宜。
零售存款突破3500億元
截至2019年末，北京銀行資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)突破7000億元，零售存款突破3500億元，較年初增長(zhǎng)22.14%；貸款規(guī)模超過(guò)4400億元，增幅22.39%，創(chuàng)近三年來(lái)最好水平。零售存款、貸款增量對(duì)全行貢獻(xiàn)均在40%以上，貸款余額占比首次突破30%，達(dá)到30.76%。據(jù)了解，零售存、貸款在134家城商行中規(guī)模均穩(wěn)居第一。零售業(yè)務(wù)收入突破200億元，利息收入同比增長(zhǎng)31.6%；貸款不良率下降0.03個(gè)百分點(diǎn)。助力“美麗鄉(xiāng)村”建設(shè)，升級(jí)“富民直通車(chē)”服務(wù)體系，富民卡累計(jì)發(fā)卡達(dá)90萬(wàn)張，支持超過(guò)1000個(gè)特色民宿院落建設(shè)，“千院計(jì)劃”目標(biāo)提前完成。
金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)方面，2019年，北京銀行公募ABS投資、證券投資基金投資規(guī)模同比分別增長(zhǎng)21%、61%，標(biāo)準(zhǔn)型、流轉(zhuǎn)型資產(chǎn)占比持續(xù)提升。輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展，黃金租借、公募基金托管規(guī)模較年初分別增長(zhǎng)80%、44%。國(guó)際單證、結(jié)售匯、國(guó)內(nèi)證及福費(fèi)廷等輕資本產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)13%。
普惠小微貸款余額增長(zhǎng)26.52%
2019年末，北京銀行普惠小微貸款余額637億元，增幅26.52%，高出全行貸款增速11.89個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微戶(hù)數(shù)突破2萬(wàn)戶(hù)，較年初增加1834戶(hù)。發(fā)放支小再貸款1112筆、金額37億元，加權(quán)平均利率4.26%。2019年全年累計(jì)發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款超過(guò)600億元，余額突破1000億元。在惠民領(lǐng)域金融服務(wù)方面，截至2020年一季末，“京醫(yī)通”項(xiàng)目已覆蓋北京27家三級(jí)及以上醫(yī)院，累計(jì)發(fā)卡2831萬(wàn)張，市屬門(mén)診預(yù)約率近90%。
科技金融方面，北京銀行支持科創(chuàng)板申請(qǐng)企業(yè)48家，累計(jì)授信85億元。截至2019年末，科技金融貸款余額1544億元，較年初增速6.2%。
文化金融方面，發(fā)布“文旅貸”金融服務(wù)行動(dòng)計(jì)劃、“創(chuàng)意設(shè)計(jì)貸”及影視全產(chǎn)業(yè)鏈專(zhuān)屬產(chǎn)品“影視貸”。截至2019年末，文化金融貸款余額640億元，較年初增速21.4%。2020年以來(lái)，推出“文旅餐飲振興扶持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃”，為文旅和餐飲企業(yè)提供不少于100億元專(zhuān)項(xiàng)信貸資金。北京銀行文化創(chuàng)客中心主動(dòng)延長(zhǎng)入孵企業(yè)免費(fèi)辦公時(shí)間，疫情期間舉辦線上主題文化活動(dòng)12場(chǎng)。
此外，北京銀行推出“京誠(chéng)貸”、“贏疫寶”產(chǎn)品，專(zhuān)門(mén)服務(wù)受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游等領(lǐng)域企業(yè)，截至2020年4月27日， 累計(jì)為疫情防控和民生保障領(lǐng)域及受困小微企業(yè)提供信貸超47億元，辦理續(xù)貸15億元，新增首貸客戶(hù)1275戶(hù)。
線上用戶(hù)突破1000萬(wàn)戶(hù)
據(jù)了解，2019年，北京銀行線上用戶(hù)突破1000萬(wàn)戶(hù)，APP用戶(hù)同比增長(zhǎng)32%，近五年年均增幅超過(guò)50%；月活躍用戶(hù)數(shù)(MAU)同比提升98%，日均啟動(dòng)次數(shù)提升62%；業(yè)務(wù)線上交易替代率超95%，線下網(wǎng)點(diǎn)智能升級(jí)改造比例超97%。
北京銀行介紹，2019年科技投入達(dá)到18億元，增幅20%，科技投入占營(yíng)業(yè)收入的3%。在提升智慧服務(wù)供給能力方面，推進(jìn)金融科技能力應(yīng)用圖譜、“京智AI”人工智能服務(wù)平臺(tái)、區(qū)塊鏈2.0平臺(tái)、“風(fēng)險(xiǎn)濾鏡”2.0建設(shè)，成為首家將國(guó)產(chǎn)開(kāi)源第三代分布式關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)用在核心金融領(lǐng)域的商業(yè)銀行，完成業(yè)內(nèi)首個(gè)基于大數(shù)據(jù)的風(fēng)控模型開(kāi)發(fā)平臺(tái)；完成順義科技研發(fā)中心建設(shè)；成立城商行首家金融科技子公司。
北京銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)張東寧表示，北京銀行將全力服務(wù)首都發(fā)展，全面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，持續(xù)創(chuàng)造良好業(yè)績(jī)，推動(dòng)北京銀行事業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
華泰證券認(rèn)為，北京銀行盈利能力保持相對(duì)穩(wěn)健，不良認(rèn)定從嚴(yán)，撥備水平提升，風(fēng)險(xiǎn)較為可控，維持“增持”評(píng)級(jí)。
東興證券指出，北京銀行持續(xù)強(qiáng)化服務(wù)首都定位、推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、提高中長(zhǎng)期資產(chǎn)占比，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化；風(fēng)控持續(xù)審慎，資產(chǎn)質(zhì)量保持平穩(wěn)；存量撥備充足，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，維持“強(qiáng)烈推薦”評(píng)級(jí)。
來(lái) 源：中新經(jīng)緯
編 輯：liuy
